Assessoria de Investimentos
Seu patrimônio
antes dos produtos.
A Ocre Capital é um escritório de Assessoria de Investimentos credenciado à XP. Organizamos decisões de investimento a partir dos seus objetivos, e não a partir da prateleira de produtos.
O ponto de partida
Ter investimentos não significa necessariamente ter uma estratégia.
Ao longo da vida, o patrimônio vai se formando em pedaços. Uma conta aqui, um fundo ali, uma previdência contratada há dez anos. Cada decisão fez sentido no dia em que foi tomada.
A questão não é apenas o que você possui. É como tudo se conecta.
- Renda fixaInstituição A
- Fundos de investimentoInstituição B
- Ações e ETFsInstituição C
- Previdência contratada há anosInstituição D
- Investimentos internacionaisInstituição E
- Reserva parada em contaInstituição A
Da dispersão para uma estrutura única. Ilustração conceitual.
Nossa visão
Patrimônio é tempo convertido em outra coisa. Anos de trabalho, escolhas, riscos, planos que ainda não aconteceram.
Nada disso cabe na escolha de um produto financeiro.
Por isso a conversa aqui começa por você. A alocação vem depois. O produto, por último.
A inversão
A ordem mais comum
- Produtoponto de partida
- Carteira
- Objetivos
- Vocêno fim
A ordem que seguimos
- Produtono fim
- Alocação
- Objetivos
- Vocêponto de partida
Como trabalhamos
Seis etapas,
sempre nessa ordem.
Nosso processo começa por você. Antes de falar de produto, entendemos seus objetivos, organizamos as informações relevantes e construímos uma lógica de alocação compatível com o seu perfil e o seu horizonte. Cada etapa prepara a seguinte.
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Etapa 1. Entender
Conhecemos seus objetivos, seu momento de vida, horizonte, necessidades de liquidez e perfil de investidor.
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Etapa 2. Organizar
Reunimos as informações relevantes para formar uma visão clara do que você já tem hoje.
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Etapa 3. Definir prioridades
Transformamos objetivos em critérios claros, que passam a orientar cada decisão de investimento.
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Etapa 4. Estruturar a alocação
Construímos uma lógica de distribuição entre classes de ativos compatível com perfil, objetivos e horizonte.
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Etapa 5. Implementar
Apresentamos as alternativas disponíveis e apoiamos a implementação das decisões autorizadas por você.
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Etapa 6. Acompanhar
Acompanhamos os investimentos e revisitamos a estratégia conforme mercado e objetivos evoluem.
Modelo de remuneração
Quanto você paga hoje pelo seu assessor?
Quase ninguém sabe responder. No modelo mais comum do mercado, o custo do serviço vem embutido no produto. No fee-based ele é um percentual acordado antes, sobre o patrimônio acompanhado, e não muda conforme o que você escolhe.
Quem decide. Nenhuma operação acontece sem a sua autorização.
A base sobre a qual o serviço é prestado.
Entender, organizar, estruturar a alocação e acompanhar ao longo do tempo.
Um percentual acordado antes, que não muda conforme o produto escolhido.
Quando a receita não depende da próxima operação, “não mexa em nada” volta a ser uma recomendação possível.
Quando a remuneração é estruturada de maneira transparente e menos dependente da escolha individual de produtos, busca-se aumentar o alinhamento entre cliente e assessor. Isso não significa que o modelo comissionado prejudique clientes, nem que o fee-based elimine todo conflito possível ou produza resultado superior. São estruturas diferentes, e o cliente escolhe como quer ser atendido.
Quer saber quanto isso custaria no seu caso? A conta depende do tamanho e da complexidade do patrimônio, e essa avaliação é feita antes de qualquer contratação.
Escopo da atividade
A fundação antes da arquitetura.
O que um Assessor de Investimentos faz, e o que ele não pode fazer. Essa distinção não é burocracia. É o que define de quem é a decisão sobre o seu patrimônio.
A Assessoria de Investimentos faz
- Prospecção e captação de clientes
- Recepção de ordens
- Orientação sobre os procedimentos para transmissão das ordens
- Prestação de informações sobre produtos e serviços disponibilizados pela instituição intermediária
- Suporte e recomendações inerentes à relação comercial, observando o perfil de suitability e as regras da instituição
A Assessoria de Investimentos não faz
- Não administra nem gere o patrimônio de investidores
- Não toma decisões discricionárias pelo cliente
- Não realiza administração de carteira
- Não presta consultoria de valores mobiliários
- Não presta análise de valores mobiliários
Toda operação depende da sua decisão e da sua autorização. Sempre.
Alocação e soluções
Estratégia é saber onde cada peça se encaixa.
As classes disponíveis na plataforma não são uma lista de produtos. São peças com funções diferentes dentro de uma mesma estrutura. Nenhuma delas é recomendada aqui: a adequação depende do seu perfil e dos seus objetivos.
Cada classe tem uma função dentro do conjunto. As proporções do desenho são ilustrativas e não representam sugestão de alocação.
Qual estrutura faz sentido para os seus objetivos é uma conversa, não uma lista. A primeira não tem custo nem proposta de produto.
Ocre + XP
Quem é a Ocre e quem é a XP nessa relação.
A Ocre Capital é o escritório de Assessoria de Investimentos. É com a Ocre que você conversa, é a Ocre que entende os seus objetivos, organiza as informações, estrutura a proposta de alocação, apresenta as alternativas disponíveis e acompanha o conjunto ao longo do tempo.
A XP Investimentos é a instituição intermediária. É a corretora onde a sua conta é aberta, onde o seu patrimônio fica custodiado e por onde as operações são executadas. A Ocre mantém contrato de distribuição de produtos financeiros com a XP e atua por conta e ordem dos seus clientes.
Na prática: o relacionamento é com a Ocre, a infraestrutura é da XP, e a decisão é sempre sua.
Escritório de Assessoria de Investimentos credenciado à XP Investimentos.
Por que Ocre
Ocre vem da terra.
Ocre é um pigmento natural encontrado no solo. Carrega uma ideia de matéria, origem, permanência e base. Foi desse território que nasceu nossa identidade.
E é uma analogia com a forma como entendemos investimentos: antes do crescimento existe estrutura, antes do produto existe estratégia, antes da decisão existe contexto.
Do detalhe à visão do todo
Conteúdos
Para entender antes de decidir.
Patrimônio em várias instituições: o custo invisível da dispersão
O que se perde quando as posições estão espalhadas por instituições diferentes e ninguém olha para o conjunto.
LerPor que a alocação importa mais do que o produto
A decisão sobre a distribuição entre classes explica mais do comportamento de uma carteira do que a escolha de cada instrumento.
LerO que é o modelo fee-based, e o que ele não é
Como funciona a remuneração por serviço, em que ela difere do modelo por comissão e quais conflitos ela busca reduzir.
LerFale com a Ocre
Todo caminho começa
entendendo onde você está.
Sem compromisso e sem proposta de produto. A primeira conversa serve para entender o que você tem hoje, o que você espera do seu patrimônio e se faz sentido seguirmos juntos.
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